我们的标准

四会员及联营标准

申请NAPFA的任何类别的会员(成员)或隶属(附属机构)必须满足以下标准才能被考虑入学, 必须继续遵守这些标准，以保持在NAPFA中的资格和良好地位.

1. NAPFA对收费理财师的定义

NAPFA将“仅收费的金融顾问”定义为仅由客户提供补偿的金融顾问，该顾问或任何相关方均未获得与购买或销售金融产品有关的补偿. 成员或附属机构均不得收取佣金, 退税, 奖, 仪的费用, 因客户执行个人的计划建议而从他人处获得的奖金或其他形式的补偿. “Fee-offset”安排, 12 b - 1的费用, 基于交易的保险回扣或续费和包装费用安排是不符合NAPFA定义的“只收费”做法的补偿安排的例子. 如果您对具体的薪酬安排有疑问, 请联系NAPFA会员经理.

2. 禁止某些所有权利益和雇佣关系

任何成员或联属机构均不得在收取佣金的金融服务行业公司(见下文定义)拥有任何权益或受雇于该公司, 退税, 奖励或NAPFA会员标准所禁止的任何形式的补偿. 与成员或关联公司相关的一方(见下文定义)不得拥有收取佣金的金融服务行业公司(见下文定义)的权益, 退税, 奖励或NAPFA会员标准所禁止的任何形式的补偿; and to whom the member or affiliate makes referrals or otherwise directs business. “关联方”指成员或关联公司与之分享收入或经济利益的业务同事或家庭成员. 关联方可以包括, 但不限于, 业务合作伙伴或成员或联属公司业务的管理人员或董事, 或配偶, 父, 依赖小的孩子, 仍住在家中的成年子女, 或其他相关. “金融服务行业公司”包括任何提供任何类型的金融服务的实体或个人, e.g., 证券经纪人或交易商, 投资顾问, 资产管理公司, 投资公司, 金融机构, 储蓄机构, 信托公司, 抵押贷款银行, 信用合作社, 储贷协会, 保险经纪人、经纪人或代理人, 房地产经纪人或代理人, 商品经纪人、交易商或代理人. 个人如对上述禁令的适用情况有疑问，可向NAPFA成员委员会提出书面询问，以便作出决定. 上文第1项下概述的关于审查补偿安排的程序同样适用于关于所有权和就业情况的调查. 首次加入或加入NAPFA的申请人如对所有权和/或雇用安排有疑问，请向会员委员会查询 在递交完整的申请表格之前.

3. 符合NAPFA标准和行业法规

必须遵守NAPFA的道德规范吗, 四会员及联营标准, 规章制度, 理事会通过的决议和NAPFA政策和程序手册中规定的所有规则.
同意遵守所有联邦和州法规, 规则, 规定, 行政和司法裁决, 及其他适用于提供财务规划或谘询相关服务之职权.
同意他们将提交所有适当的文件, 根据要求向监管机构提交的文件进行适当的修订和更新. 这包括但不限于表格ADV. 作为NAPFA会员的条件, 任何和所有Form ADV备案都可以由成员工作组审查.

4. 及时通知某些纪律和法律事件.

成员和附属机构有继续通知NAPFA国家办公室的义务, 以迅速的方式和书面的方式, 重大的纪律和法律事件. 这些活动包括但不限于以下内容:

任何联邦政府发起的纪律调查或程序, 国家或地方民事或刑事当局或管理机构, 包括与该名个人有关的公司有关的任何调查或程序;
由授权或会员组织或权力机构发起的任何纪律调查或程序, e.g.、注册理财师标准委员会、国家会计委员会;
任何破产, 破产管理, 或其他类型的转让或安排，以利益或保护个人或任何实体的债权人，其中个人持有5%或以上的权益.

NAPFA保留拒绝会员资格的权利，如果申请人没有遵守法规或管理该行业的法规, 或因专业服务而引起的民事诉讼辩护失败的, 除非这种违反或索赔不是重大的.

我们以我们的标准闻名于世