关键政策问题 & 职位

美国国家个人理财顾问协会(NAPFA)提倡对NAPFA成员和金融规划专业人士都很重要的政策. 因为我们的利益经常与其他金融规划组织的利益一致, 该方案积极参与财政规划联盟, 由领先的金融规划组织合作，就我们支持的问题和立法对政策制定者进行教育和参与.

我们提倡 1)财务规划的确认和监管, 2)统一的信托注意标准, 3)加强投资顾问的监督.

• 财务规划的确认和监管. 理财顾问错综复杂地参与客户理财的处理, 投资, 以及非常私人的信息. 很显然，他们应该接受测试，并遵守确保他们的能力和适当的道德实践的标准. 然而, 目前金融规划师的监管格局是一个大杂烩，几乎任何人都可以自称为金融顾问，而无需进行适当的能力测试或遵守道德标准. 至关重要的是，财务规划师和顾问必须具备基本的能力水平和受托标准，以防止欺诈, 虚假陈述和消费者困惑.
• 投资顾问监督. 和许多职业一样，理财规划的实践是随着时间而变化和增长的. 保持适当的技术水平, 辅导员需要接受继续教育，并参加考试，以测试他们的熟练程度. 我们认为，目前SEC对投资顾问的审查力度不够，必须加以解决. NAPFA支持授权SEC向注册投资顾问收取用户费用，以增加审查.
• 统一的信托注意标准. 尽管许多消费者被误导了, 并不是所有的财务顾问在建议投资工具时都会考虑他们的最佳利益. 他们不按照信托标准行事. 所有NAPFA成员都被要求作为受托人——也就是说, 他们必须始终以客户的最大利益为出发点. NAPFA强烈支持对经纪自营商和投资顾问实行统一的信托标准. 我们认为，财务规划服务应该以受托责任和透明度向公众提供, 始终把客户的最大利益放在首位.